Литовская служба расследования финансовых преступлений (FNTT) оштрафовала криптоплатежную систему Payeer на рекордные 9,3 миллиона евро за нарушение международных санкций и законодательства о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.**
**Пресс-релиз**
**Дополнительные детали:** Из всей суммы штрафа 8,23 миллиона евро были наложены за нарушение международных санкций, в то время как 1,06 миллиона евро – за нарушение норм по борьбе с отмыванием денег (AML). Такой значительный размер штрафа объясняется тем, что компания, по словам официальных лиц, отказалась сотрудничать с расследованием и не предоставила необходимых разъяснений.
Расследование в отношении Payeer, которая квалифицируется как поставщик услуг виртуальных активов (VASP), началось в 2023 году. Компания зарегистрировалась в Литве 20 октября 2022 года, но фактически начала свою деятельность 17 января 2023 года после того, как её филиал в Эстонии лишился лицензии VASP.
Отмечается, что платформа позволяла клиентам из России проводить сделки в рублях, используя счета банков, находящихся под санкциями Евросоюза. Клиенты из России также могли пользоваться услугами по созданию криптовалютных кошельков, хранению средств и управлению счетами.
Согласно требованиям AML-законодательства, компания VASP обязана проводить идентификацию клиентов (KYC) для предотвращения предоставления услуг лицам из санкционных списков. Однако, как утверждают представители регулятора, Payeer намеренно избегала внедрения процедур KYC, чтобы не потерять значительную часть доходов.
Кроме того, компания не выполняла обязательство по уведомлению FNTT о транзакциях свыше 15 000 евро, как это предписано законодательством о борьбе с отмыванием денег.
Чиновники установили, что Payeer нарушала международные санкции на протяжении более полутора лет. За этот период компания обслужила не менее 213 000 клиентов и заработала более 164 миллионов евро. В настоящее время Payeer имеет право обжаловать решение FNTT.
В апреле Литва объявила о планах ужесточить регулирование криптовалютных компаний, внедрив обязательное лицензирование с 2025 года. В мае стало известно, что прокуратура США расследует нарушения AML-законодательства, связанные с компанией Block, основанной Джеком Дорси. В июне Binance объявила о намерении выплатить 2,3 миллиона долларов штрафа за многочисленные нарушения AML-норм в Индии, чтобы восстановить своё присутствие на местном рынке.