Шокирующее раскрытие: Huione Guarantee, мошеннический онлайн-маркетплейс из Юго-Восточной Азии, привлек более $11 миллиардов через криптовалюту.
Недавнее расследование, проведенное аналитиками компании Elliptic, выявило шокирующие масштабы деятельности мошеннической онлайн-платформы Huione Guarantee. Согласно данным исследования, эта платформа, широко используемая в Юго-Восточной Азии для нелегальных транзакций, провела финансовые операции на сумму не менее $11 миллиардов, используя криптовалюту.
Происхождение и функции Huione Guarantee
Huione Guarantee, часть конгломерата Huione Group, который принадлежит правящей семье Хун в Камбодже, была основана в 2021 году. Изначально маркетплейс задумывался как платформа для торговли легальными товарами, такими как недвижимость и автомобили. Тем не менее, с момента своего создания он стал магнитом для операторов кибермошенничества, предоставляя услуги, связанные с переводом и отмыванием денег.
Структура и операции
Платформа представляет собой китайскоязычную экосистему, охватывающую тысячи каналов обмена сообщениями, управляемых отдельными мерчантами. Наиболее заметная категория этих мерчантов занимается незаконными финансовыми операциями, включая отмывание средств и мошенничество. Считается, что Huione Guarantee представляет собой центр, через который проходят крупные суммы, полученные от различных мошеннических схем.
Регуляторные инициативы и законодательство
Министерство финансов России с 2022 года активно выступало за разработку комплексного регулирования цифровых валют. В рамках этой инициативы был подготовлен законопроект, который предусматривал легализацию криптобирж в России. Однако отсутствие консенсуса с Центральным банком привело к тому, что финансовые ведомства сосредоточились на создании экспериментального правового режима (ЭПР). Банк России по-прежнему сохраняет скептицизм относительно легализации расчетов в криптовалюте внутри страны.
В сентябре 2023 года директор департамента финансовой политики Минфина Иван Чебесков выразил сомнения по поводу необходимости тестирования использования криптовалюты в экспортных расчетах через ЭПР, утверждая, что «все эксперименты были проведены на практике за последний год».
Согласно действующему законодательству, резиденты России не имеют права проводить расчеты в криптовалютах. Оборот таких валют находится в «серой зоне» регулирования, хотя покупка криптовалют на зарубежных биржах не запрещена.
Текущий статус законопроектов
Дата рассмотрения двух ключевых законопроектов по регулированию майнинга и расчетам криптовалютами для внешнеэкономической деятельности в Госдуме пока не установлена. Эти законопроекты были включены в план на июнь, но до сих пор не рассмотрены.
Государственные инициативы
В конце 2022 года премьер-министр Михаил Мишустин поручил Минфину, Центральному банку, Росфинмониторингу, ФНС и ФСБ разработать механизм использования криптовалют в международных расчетах. В этом контексте рассматривались Мосбиржа и СПБ Биржа как возможные сервисные центры для проведения таких операций. Правительство начало разработку механизмов для реализации этих расчетов.
Текущая ситуация на рынке
Интересно отметить, что в то время как законодательные инициативы и проекты находятся на стадии обсуждения и разработки, российские компании уже активно используют криптовалюту для трансграничных платежей. Эти операции, как сообщается, проводятся в ограниченном объеме и часто используются для расчетов с недружественными странами.
Разоблачение масштабов операций Huione Guarantee подчеркивает необходимость ускоренного и эффективного регулирования цифровых валют. Платформа, работающая на грани закона, демонстрирует, как легко криптовалюты могут быть использованы в мошеннических схемах, что подчеркивает актуальность и важность разработки четких и строгих норм для контроля над использованием цифровых активов в глобальной экономике.