Управление по финансовому надзору Великобритании (FCA) наложило штраф на американскую криптовалютную биржу Coinbase на сумму $4,5 миллиона за неоднократные нарушения требований регулятора. В заявлении британского регулятора сообщается, что компания предоставляла услуги клиентам, относящимся к категории «высокого риска», в обход установленных правил.
Регулятор уточнил, что CB Payments Limited (CBPL), дочерняя компания Coinbase Group, действовала как шлюз для торговли криптовалютой через другие организации внутри компании. Несмотря на достигнутое добровольное соглашение с FCA, ограничивающее привлечение новых пользователей, относящихся к категории высокого риска, CBPL продолжила регистрацию и обслуживание более 13 400 таких клиентов. В результате, более 30% из этих пользователей внесли на счета биржи около $25 миллионов.
FCA указало, что нарушения были вызваны «отсутствием у CBPL надлежащих навыков, внимательности и осмотрительности» при разработке и реализации средств контроля, а также их мониторинге. Ведомство также добавило, что недостатки в работе Coinbase оставались незамеченными почти два года.
Этот штраф подчеркивает важность соблюдения регуляторных требований при работе с высокорисовыми клиентами в финансовом секторе, включая криптовалютные биржи.