Артур Шабак, соучредитель и бывший технический директор криптобиржи Paxful, находится под угрозой пяти лет тюрьмы после того, как признал себя виновным в сговоре с целью саботажа программы по борьбе с отмыванием денег (AML). Кроме того, суд постановил наложить на него штраф в размере $5 миллионов, который он обязан выплатить в рассрочку: $1 миллион сразу после признания вины, $3 миллиона при вынесении приговора и оставшийся $1 миллион в течение следующих двух лет.
Обвинения против Шабака были предъявлены прокуратурой США в конце марта текущего года. Согласно обвинению, Шабак, совместно с его партнером, который в официальных документах значится как «президент и генеральный директор» Paxful, не смогли создать действенную программу AML в установленные сроки. В соответствии с американским Законом о банковской тайне, новая криптобиржа обязана была внедрить такую программу в течение 90 дней с момента запуска бизнеса.
Шабак также не выполнил требования принципа KYC («Знай своего клиента»), что привело к тому, что с июля 2015 года по июнь 2019 года пользователи Paxful могли открывать счета и проводить транзакции без предоставления необходимой личной информации и документов. Это создало уязвимость для системы и позволило использовать платформу для отмывания денег, нарушения санкций и участия в другой незаконной деятельности, включая мошенничество, аферы, вымогательство и проституцию.
Министерство юстиции США заявило, что из-за неспособности реализовать программы AML и KYC, Шабак и его партнер сделали Paxful доступной платформой для широкого спектра преступных действий. Эти обвинения отражают серьёзные нарушения в работе платформы и её недостаточную приверженность к соблюдению законодательных норм.
Окончательный приговор Артуру Шабаку будет вынесен 4 ноября 2024 года. В случае подтверждения обвинений, ему грозит длительный тюремный срок и значительные финансовые санкции, что подчеркивает серьёзность последствий за несоблюдение требований борьбы с отмыванием денег и других финансовых норм.